Primer Congreso contra el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo

En el Primer Congreso contra el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo del Banco de Reservas, el administrador general, Samuel Pereyra, destacó la importancia de abordar desafíos actuales como la financiación del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva. Se hizo hincapié en la lucha contra la corrupción, el proceso de investigación, sanciones y requerimientos de la banca corresponsal, así como en la conciencia sobre esquemas piramidales. Heiromy Castro, director de Cumplimiento, resaltó el hito en la lucha colectiva contra el crimen a nivel mundial. Se promovió la cultura de cumplimiento para la Familia Reservas y se conmemoró el Día Nacional de la Prevención del Lavado de Activos. Charlas, paneles y exposiciones se centraron en diversos aspectos del tema, con la participación de destacados ejecutivos del Banco. El propósito de la celebración fue abordar la prevención de este ilícito y contribuir a la articulación de estrategias para el desarrollo de políticas orientadas a realizar negocios seguros y confiables.

Tambien puedes ver nuestro panel - "De-Risking, sanciones y requerimientos de la Banca Corresponsal" en el siguiente enlace.

 

Lavado de Activos

El Lavado de Activos es el proceso mediante el cual individuos, compañías y organizaciones de naturaleza delictiva buscan dar apariencia lícita a bienes o activos que derivan de actividades ilegales o delitos precedentes, tal como se establece en la Ley No. 155-17, la cual tiene como foco la prevención del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.

Para una comprensión más profunda y detallada de los múltiples aspectos de nuestro programa de cumplimiento, les invito a explorar la siguiente documentación disponible.

 

Documentos

 

Preguntas Frecuentes sobre Debida Diligencia de clientes 

1. ¿Qué es la Debida Diligencia?

Es el conjunto de procedimientos que realizan las Entidades de intermediación Financiera, intermediarios cambiarios y las fiduciarias para conocer, verificar y actualizar la información de sus clientes, en cumplimiento de las normativas vigentes y para proteger el sistema financiero de actividades ilícitas.    

2. ¿Por qué  realizamos procesos de debida diligencia a nuestros clientes, proveedores y aliados comerciales ?

Para garantizar relaciones transparentes, seguras y alineadas con nuestras politicas de cumplimiento, prevención de riesgos y estándares éticos. Este proceso nos permite conocer mejor a quienes forman parte de nuestro ecosistema de negocios asegurar el cumplimiento de la normativa vigente.   

3. ¿Con qué frecuencia se actualiza la informacion de debida diligencia?

La actualización se realiza de forma periódica de acuerdo con la clasificación del cliente o cuando se detectan cambios relevantes en la relación comercial. 

4. ¿Qué es el beneficiario final? 

Son las personas físicas que, en última instancia, poseen, controlan o se benefician de una empresa,cuenta, transacción o relación comercial, ya sea de forma directa o indirecta. La identificación de los beneficios finales permite conocer quién ejerce el control real sobre una entidad y contribuye a prevenir el lavado de activos, el financimiento del terrorismo y otros delitos financieros, en cumplimiento de la normativa vigente.

5. ¿Qué es una Persona Expuesta Politicamente (PEP) y por qué se identifica? 

Es una persona que desempeña o ha desempeñado  funciones públicas relevantes. La regulación exige a las Entidades de Intermediación Financiera medidas adicionales de debida diligencia para gestionar los riesgos asociados a estas relaciones. 

6. ¿Quiénes más son considerados PEP por su vinculo de consanguinidad, afinidad asociación? 

Además del funcionario principal también se considera PEP:  

  • Cónyuges o personas en unión de hecho. 
  • Familiares hasta el segundo grado de consanguinidad (padres, hijos, hermanos. abuelos, nietos).
  • Familiares hasta el primer grado de afinidad(suegros, yernos, nueras).
  • Socios comerciales, colaboradores cercanos o personas con vinculos estrechos que puedan beneficiarse de la posición pública del PEP. 

7. ¿Una persona sigue siendo considerada PEP después de dejar el cargo público? 

Sí, durante un periodo determinado posterior al ejercicio del cargo (3 años), según las regulaciones aplicables. 

8. ¿Qué se entiende por origen de los fondos? 

Es la expicación y evidencia de como se obtuvieron los recursos utilizados en una operación o depositados en un cuenta.

9.¿Qué se entiende por procedencia de los fondos? 

Se refiere a la fuente de donde provienen los recursos económicos utilizados por una persona o empresa, así como a la documentación que permite evidenciar que dichos fondos han sido obtenidos de manera ilícita. 

10. ¿Qué es la Debida Diligencia Reforzada?

Es un proceso que implica verificaciones adicionales cuando una relación comercial, cliente o transacción presenta un nivel de riesgo más elevado.  

11. ¿Qué requisitos debe cumplir un proveedor para ser evaluado por nuestra empresa?

Debe presentar documentación legal vigente, demostrar capacidad operativa y cumplir con nuestras politicas de ética y cumplimiento.   

12. ¿Qué tipo de proveedores están sujetos a una debida diligencia ampliada? 

Aquellos que manejan operaciones sensibles, están ubicadas en jurisdicciones de alto riesgo o tienen vinculos o PEP.  

13. ¿Qué ocurre si un proveedor no cumple con los criterios establecidos? 

Se puede suspender o rechazar la relación comercial, priorizando la integridad y seguridad de nuestras operaciones.